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理财方案 2016-09-09 14:29:16 理财方案
[摘要]案例李女士家庭月收入4000元,月节余1500元;存款8万元1个月后到期;国债5万元1个月后到期;阳光理财计划5万元2年后到期。方案说明根据李女士的家庭资料,我们按不同的风险收益水平为其精心设计了4种理财方案,分别是本金无风险的保守型理财方案、风险超低的稳健型理财方案、风险中等的温和激进型理财方案、

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案例

  李女士家庭月收入4000元,月节余1500元;存款8万元1个月后到期;国债5万元1个月后到期;阳光理财计划5万元2年后到期。

  方案说明

  根据李女士的家庭资料,我们按不同的风险收益水平为其精心设计了4种理财方案,分别是本金无风险的“保守型理财方案”、风险超低的“稳健型理财方案”、风险中等的“温和激进型理财方案”、风险较高的“激进型理财方案”。读者朋友可以根据自己的风险承受能力各取所需,比照我们给出的方案进行投资理财

  方案一 保守型理财方案

  □理财建议

  1、每月节余的1500元购买货币市场基金,如华夏现金增利,可随时取用,预期年收益2.6%;

  2、存款及国债到期后,合计13万元,建议10万元用于买凭证式国债(3年期),预计年收益3.3%;3万元用于一年期定期储蓄,预计年收益1.8%。

  3、5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%。

  综述:该方案本金无风险且收益高于银行同期利率,预期年收益为3%左右。

  方案二 稳健型理财方案

  □理财建议

  1、每月节余的1500元购买货币市场基金,预期年收益2.6%;

  2、存款及国债到期后,建议3万元用于一年期定期储蓄;10万元用于购买企业债或债券型基金,预计年收益4%。

  3、5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%。

  综述:该方案本金风险很低且收益高于银行同期利率,预期年收益为3.5%左右。

  方案三 温和激进型理财方案

  □理财建议

  1、每月节余的1500元购买股票型基金,预期年收益8%;

  2、存款及国债到期后,建议5万元用于购买企业债或债券型基金;7万元用于购买股票型基金或上证50ETF指数基金。

  3、5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%。

  综述:该方案本金有一定风险,预期年收益为5.5%左右。

  方案四激进型理财方案

  □理财建议

  1、每月节余的1500元购买股票型基金,预期年收益8%;

  2、存款及国债到期后,13万元全部用于购买股票基金或上证50ETF指数基金,行情好的时候可介入上证50成份股中的蓝筹股,预计年收益10%;

  3、5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%。

  综述:该方案本金有较大风险,预期年收益可达8%左右。

本文来源:http://www.yiricaijing.com/guihua/4988.html

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